Funkcjonowanie kas zapomogowo – pożyczkowych w praktyce. Kwestie organizacyjne, finansowe, sprawozdawczość, RODO. Najczęstsze błędy i nieprawidłowości. Wzory dokumentów

Zobacz szkolenia z kategorii:
Kadry, prawo pracy, płace

Podczas proponowanego 2 dniowego spotkania, ekspertki, wieloletnie trenerki szkoleń dla jst, które uzyskują bardzo dobre oceny od uczestników, zwrócą uwagę na istotne zagadnienia budzące wątpliwości i sprawiające trudności pracownikom zajmującym się prowadzeniem kasy zapomogowo-pożyczkowej w instytucji.

W celu weryfikacji wiedzy oraz nabycia umiejętności praktycznego zarządzania KZP, proponujemy Państwu uczestnictwo w 2 dniowym szkoleniu, podczas którego w kompleksowy sposób omówimy wszystkie zagadnienia związane z prawidłowym funkcjonowaniem KZP, począwszy od przypomnienia regulacji prawnych po zmianach przepisów, omówienia spraw organizacyjnych dot. m.in. prawidłowości zapisów w statucie KZP, ochrony danych, po kwestie finansowo- księgowe.

W pierwszym dniu skupimy się na kwestiach prawnych, drugi dzień poświęcony zostanie sprawom księgowym, prawidłowemu rozliczaniu oraz właściwej sprawozdawczości.

Dzięki zajęciom uczestnicy:

Zdobędą wiedzę i rozwieją wątpliwości, na temat tego, czy ich kasa działa prawidłowo.
Zweryfikują, czy ich kasa posiada obligatoryjne dokumenty tj. statut, procedury dotyczące danych osobowych, uwzględniające znowelizowane przepisy.
Poznają zasady dotyczące aspektów finansowo – księgowych KZP, rodzajów funduszy i ich ewidencji w urządzeniach księgowych, obowiązków pracodawcy wobec KZP.

Nabędą umiejętności dotyczące istoty oraz praktycznych aspektów efektywnego opracowania polityki rachunkowości KZP.
Otrzymają obszerny materiał szkoleniowy, w tym przykładowy statut, uwzględniający zmiany nowej ustawy oraz wzory dokumentów.
Dowiedzą się czy właściwie:

realizują przepisy po nowelizacji ustawy,
zaktualizowali statut KZP,
przestrzegają przepisów o RODO,
prowadzą politykę rachunkowości w KZP,
postępują przy księgowaniu w KZP,
sporządzają i zatwierdzają sprawozdania finansowe.

Udział w zajęciach będzie świetną okazją do weryfikacji wiedzy na temat organizacyjnych oraz finansowych aspektów funkcjonowania KZP w praktyce na skutek nowelizacji ustawy w 2021 r. o kasach zapomogowo-pożyczkowych.

rozwiń

Cele i korzyści

Poznanie nowych praktycznych konsekwencji zmian w zakresie KZP.
Zaprezentowanie finansowych aspektów dotyczących funkcjonowania i właściwego zarządzania kasą zapomogowo- pożyczkową.
Omówienie i analiza statutu KZP i innych dokumentów - wskazanie krok po kroku, jak stworzyć czy też zweryfikować zapis statutu, aby był on zgodny z nowymi przepisami – praca na dokumentach (zalecane, by uczestnicy mieli podczas szkolenia swoje dokumenty, w celu możliwości konsultacji ich zapisów).
Przedstawienie zasad dotyczących polityki rachunkowości KZP.
Analiza aspektów finansowych dotyczących polityki rachunkowości oraz elementów obowiązkowych, które powinny znaleźć się w każdym z rocznych sprawozdań finansowych.
Zdobycie porad i wskazówek dotyczących działalności KZP po nowelizacji przepisów.
W części warsztatowej spotkania, podczas praktycznych zajęć, uczestnicy będą mogli utrwalić zdobytą wiedzę, skonsultować trudne kwestie, dopytać o prawidłowość zapisów, zawartych w dokumentach swojej KZP.
Otrzymanie przykładowych druków dotyczących funkcjonowania KZP, w szczególności:

− Przykładowej polityki rachunkowości.
− Przykładowego planu kont z komentarzem.
− Przykładowej umowy pożyczki.
− Przykładowego wezwanie do zapłaty.

rozwiń

Program

I dzień – 16 października
1. Podstawy prawne dotyczące kas zapomogowo – pożyczkowych.
2. Międzyzakładowa Kasa Zapomogowa- Pożyczkowa a Zakładowa Kasa Zapomogowo – Pożyczkowa; podstawy działania:

kto może być członkiem KZP?
deklaracja członkowska – omówienie praktyczne,
obowiązek wskazania osoby uposażonej,
rola związków zawodowych, rad pracowniczych, przedstawicieli załogi – nowe obowiązki pracodawców.

3. Nowe uprawnienia pracodawców, informowanie zarządu kasy, co do statusu pracownika i poręczyciela.
4. Nowe uprawnienia członków kasy zapomogowo-pożyczkowej.
5. Nowe obowiązki zarządu kasy zapomogowo-pożyczkowej.
6. Umowa pożyczki a wniosek o pożyczkę.
7. Poręczyciel – kto może nim zostać?
8. Ochrona danych w KZP, obowiązkowe oświadczenia, przeglądy danych, ustalanie okresu przechowywania danych osobowych, rejestr czynności przetwarzania danych.
9. Egzekucja z wkładów członkowskich.

10. Zasady tworzenia statutów KZP.

przygotowanie projektu statutu,
zawiadomienie o Walnym Zebraniu, załączniki do zawiadomienia,
organizacja Walnego Zebrania, głosowanie,
protokół z Walnego Zebrania,
podjęcie uchwały,
czy można zaskarżyć uchwałę?

11. Jak stworzyć/ zmienić zapisy w statucie - warsztaty i praca na dokumentach:

nazwa KZP i MKZP,
siedziba,
cele i zadania KZP,
członkowie KZP,
sposób reprezentowania KZP,
tryb wyboru i odwołania organów KZP oraz zakres ich kompetencji,
zasady zwoływania walnych zebrań członków i obradowania na nich,
tryb i sposób podejmowania uchwał, w tym wykorzystania środków komunikacji elektronicznej w głosowaniach na posiedzeniach organów KZP oraz poza nimi,
tryb i sposób wybierania delegatów, oraz proporcja, w jakiej ustalana jest liczba delegatów w stosunku do członków KZP,
zasady dotyczące gromadzenia wkładów członkowskich, terminy wpłaty wpisowego oraz terminy wpłat miesięcznych wkładów członkowskich,
zasady i terminy zwrotu wkładu członkowskiego w razie skreślenia członka KZP z listy członków KZP,
rodzaje udzielanych pożyczek, a także warunki ich udzielania i spłaty,
zasady poręczania spłaty zadłużenia,
termin zwyczajnego walnego zebrania członków,
zasady informowania członków KZP przez zarząd o stanie ich wkładów członkowskich i zadłużeń,
zasady ustalania wysokości odpisów z funduszu rezerwowego na fundusz zapomogowy oraz zasady ich dokonywania,
zasady i sposób przetwarzania danych osobowych oraz ich zabezpieczenia,
wzór oświadczenia woli, którego treścią jest zgoda na przetwarzanie danych osobowych tego, kto składa oświadczenie,
wskazanie administratora danych osobowych,
zasady uchwalania statutu KZP i wprowadzania w nim zmian,
postanowienia dotyczące udzielania zapomóg,
inne postanowienia.

12. Jak napisać procedurę z zakresu ochrony danych osobowych w KZP? Przegląd i omówienie na dokumentach.
13. Pytania i odpowiedzi. Dyskusja.

II dzień – 17 października
1. Obligatoryjna treść statutu KZP.
2. Nadzór nad kasą zgodnie z ustawą o KZP.
3. Obowiązki zakładu pracy w związku z funkcjonowaniem KZP – przykładowa umowa.
4. Polityka rachunkowości KZP, w tym:

elementy składowe,
organizacja rachunkowości,
źródłowe dokumenty księgowe KZP.

5. Rodzaje funduszy wraz z najczęściej stosowanymi numerami kont księgowych, źródeł ich zasilania oraz przeznaczenie.
6. Przykładowy plan kont z komentarzem, który pozwoli na ujmowanie operacji związanych z funkcjonowaniem KZP.
7. Ewidencja analityczna do kont.
8. Klasyfikacja budżetowa kosztów obsługi kasy zapomogowo-pożyczkowej.
9. Zasady udzielenia pożyczek, w tym:
określenie poręczycieli pożyczek z KZP w statucie,
czy wniosek o pożyczkę może być uznany za umowę?
zgoda na dobrowolne potrącenie.
10. Sprawozdanie finansowe KZP, w tym:

czynności do wykonania przed przekazaniem do zatwierdzenia,
kto podpisuje?
kto zatwierdza?
protokół Komisji Rewizyjnej,
przykładowy bilans.

11. Używanie pieczęci w działalności KZP – zmiana zasad.
12. Czy główny księgowy jednostki ponosi odpowiedzialność za księgowość KZP?
13. Czy kasy zapomogowo-pożyczkowe muszą mieć NIP?
14. Najczęstsze problemy i nieprawidłowości.
15. Dyskusja.

rozwiń

Adresaci

Pracownicy działów księgowości, osoby rozliczające działalność Kas, członkowie zarządów i komisji rewizyjnych PKZP, organów PKZP, członkowie związków zawodowych, osoby sprawujące nadzór społeczny nad kasami.

rozwiń

Informacje o prowadzącym

(dzień I) - Praktyk, radca prawny, ekspert z zakresu prawa administracyjnego, prawa pracy, kas zapomogowo-pożyczkowych oraz przepisów prawnych dotyczących ochrony danych osobowych, przepisów dotyczących organizacji i funkcjonowania instytucji kultury. Od kilkunastu lat prowadzi szkolenia dla jsfp, w szczególności jst i ich jednostek organizacyjnych, w tym instytucji kultury. Doświadczona trenerka, wysoko oceniana na szkoleniach za trafny i jasny przekaz, występująca w roli eksperta na forach samorządowych, działających przy FRDL. Autorka licznych komentarzy i opinii prawnych.

(dzień II) - Ekonomistka, pedagog, specjalistka z zakresu finansów publicznych, długoletnia księgowa w jst. Autorka artykułów i trener w dziedzinie finansów publicznych oraz rachunkowości. Wykładowca na uczelni wyższej. Praktyk, który dzięki swemu wieloletniemu doświadczeniu przekazuje w sposób jasny i przystępny, sprawdzone metody w pracy służb księgowych. Wieloletni ekspert w FRDL wysoko oceniany przez uczestników.

rozwiń

Powrót do listy